哪些属于可疑交易

可疑交易行为包括但不限于以下几种情形：

大额交易

任何账户的现金交易超过5万元。

公户转账超过200万元。

私户转账超过20万元（境外）或50万元（境内）。

可疑交易行为

短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出。

资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

资金收付流向与企业经营范围明显不符。

相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款。

存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符。

个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付。

频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

其他相关可疑交易

没有合理缘由的跨境汇款以及涉及恐怖活动地区的资金往来。

提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金来源和用途可疑。

证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

金融机构在发现上述可疑交易行为时，应依据相关规定向监管部门进行报告，以便开展调查核实工作，从而防范金融风险、洗钱以及恐怖融资等违法犯罪活动。