【媒体报道】“表哥”名字说不清 警银联动保住近5万元

【来源：嘉定公安】

近日，交通银行上海嘉定支行在日常业务办理工作中，精准识别异常、紧盯反诈线索，在追踪到可疑情形后第一时间上报上海市公安局嘉定分局嘉城派出所，经警银联动、密切配合，成功拦截一起电信诈骗案件。

3月18日下午，一男子来到位于城中路的交通银行上海嘉定支行网点柜面，要求办理49000元现金取现业务。但在取现过程中，经办员工发现该男子账户异常、交易可疑，于是立刻上报当班副主管朱呈峰。

“经过核查，我们发现这位男子账户存在多处异常，不仅账户是在取现前一天新开的，而且取现资金是在到网点前约半小时才转入的。”朱呈峰告诉记者，在后续的核实过程中，客户声称资金来源于表哥借款，但在核实其表哥身份信息时，客户连这位“表哥”的名字都说错了，“我们又查看了男子与所谓‘表哥’的微信聊天记录，发现其聊天记录中仅保留当天的对话内容，前期的记录都已经被删除了，我们觉得比较可疑。”

鉴于这些异常情况，网点立即启动反诈应急预案：一方面暂缓办理取现业务、确保资金安全，另一方面立刻联系属地派出所。民警迅速到场处置，经现场盘问后将涉案男子带回调查。“经调查发现，这名男子存在非法出借银行账户的违法行为，我们已对他做出相应的行政处罚，同时告诫广大市民不要将自己的银行账户借给他人使用。”嘉城派出所民警张许樑说。

近来年，电信网络诈骗案件层出不穷、把戏繁多，对此，交通银行上海嘉定支行定期组织员工开展专题培训，了解新型涉案手段和特征，提高员工对诈骗的鉴别能力，并设立“回头看”机制，对涉诈资金堵截事件进行分析总结、加强防阻能力，同时在日常强化应急预案演练，提升防范诈骗的敏感度。

在此提醒市民，在办理银行账户交易时务必提高警惕、谨防诈骗陷阱。网络刷单、兼职赚钱、贷款刷流水、跑分过账等所谓“高收益”项目，实则是犯罪分子设下的洗钱或诈骗圈套，不要轻信高收益兼职，不透露个人信息，避免因小失大。

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